五只国家队基金坚守金融消费股，最高收益32%最低赚6%-金融行业基金

理财规划阅读 41 2024-11-08 11:20:24

国家队基金，诞生于2015年7月，距今已满两年的时间。在救市的时候身为国家队的证金公司曾经出资2000亿人民币认购了五只公募基金，这五只公募因此称为国家队基金。这五只基金99%以上都是证金持有，分别是易方达瑞惠、嘉实新机遇、招商丰庆、南方消费活力、华夏新经济。

五只国家队基金全部正收益

在这五只基金中，成立以来净值增长率最高的为易方达瑞惠，涨幅为33.1%。即使是涨幅最慢的华夏新经济，成立以来的区间涨幅也达到了6.6%。

这五只国家队基金中，成立以来业绩表现最抢眼的莫过于易方达瑞惠了。上证指数自2015年7月至2017年7月区间涨幅14.66%，而易方达瑞惠成立以来全部正收益，跑赢同类的平均收益。截至7月20日，今年以来年华收益最高为嘉实新机遇，涨幅为10.83%。从从业绩归因来看，偏爱家电、消费、银行等白马股是“国家队”基金今年斩获较高超额收益的关键因素。

从“国家队”重仓股和重配行业上看，“国家队”基金基本保持稳健的投资风格，制造业、金融业依旧是“国家队”基金最偏爱的行业。截至今年一季度末，嘉实新机遇、华夏新经济的制造业持仓占比分别为35.65%、31.21%，南方消费活力、易方达瑞惠、招商丰庆混合A的制造业持仓比例为17.16%、9.28%、5.83%，制造业持仓市值占比均为第一。

从重仓股上看，消费股、金融股成为“国家队”基金的最爱。以易方达为例，十大重仓股前五为格力电器、中国银行、交通银行、工商银行、万科A。而嘉实嘉实新机二季度重仓前五大股票为格力电器、美的集团、伊利股份、兴业银行、新华保险。

重仓金融消费白马股，守得云开见月明

在2016年一季末，五只国家队基金共亏损173.28亿元，其中亏损最少的基金是招商丰庆，首季该基金的利润为-16.43亿元，而表现最差的则是华夏新经济，首季该基金利润为-48.14亿元。

这五只国家队基金十大重仓股在成立不久就以传统的金融与消费类等白马股为主，业绩表现的关键所在为建仓时点以及后期仓位管理。