揭秘超级富豪家族平均财富65亿元近3成来自房地产

常见问题阅读 167 2023-11-23 15:32:33

揭秘！超级富豪家族平均财富65亿元近3成来自房地产

中国有句俗话叫“富不过三代”。如今“有钱人”越来越多，不免让人好奇，他们是如何做到身价千万？是否难逃“富不过三代”的怪圈？

2019年，对中国的高收入/高资产家庭是一个别有意义的年份。截至2019年年中，中国有1亿人财富名列全球前10%，首次超过美国，后者为9900万人。

面对巨额财富，高净值人群如何进行财富管理？2020年1月8日，中航信托、瑞银跨境联合推出《2020中国家族财富管理暨家族办公室调研报告》，为了解中国家族财富管理提供了一把钥匙。报告显示，在过去15年中，在中国这个超高净值人群数量激增的市场上，家族办公室的发展成为高净值人群管理资产的新趋势。

29%中国财富家族起源于房地产

东部人数最多

目前中国财富市场还是以“创一代”企业家为主，平均年龄已经到达55岁。在“创一代”

企业家中，房地产是财富起源最普遍的行业，一些并非靠房地产起家的家庭，也会慢慢的开始进入房地产市场。

数据统计显示，房地产占家族财富的存在形式的21%。此外，经营业务占45%，金融工具占27%，其余部分是收藏品或其他硬资产，包括艺术品、汽车和葡萄酒。

就家族财富的起源而言，29%的参与者表示，家族财富起源于房地产行业，其次是非必需消费品和工业品。非必需消费品包括零售、服装和纺织品，而工业包括设备制造。

根据中国银行业协会发布的《2019中国家族财富管理与传承白皮书》显示，高净值人群分布区域，东部沿海人数最多，占总数的37.1%，主要在上海、江苏、浙江、福建、广东等地区。高净值人数做的地区排名是北京、广东、上海、浙江。

如何让财富顺利传承？

房地产投资信托占9.0%

报告的受访者共76人，涵盖家族成员、家族办公室高级主管和家族财富管理人员，所有参与该调查的家族持有至少3.5亿元人民币的净流动财富。报告显示，目前设立家族办公室的家族平均财富65亿元，家办平均管理资产规模为42亿元。

部分高净值人群会亲自打理家庭/家族财富，但更多人则会选择财富管理机构来处理相应的事务―至少是关于财富的一部分事务。报告指出，大约三分之二的家族使用家族办公室服务，主要动机是财富保值。其中，主要财富管理工具是单一家族办公；商业联合家族办公室，以及私人联合家族办公室和混合家族办公室。维持家族财富是建立或加入家族财富办公室的主要动机。

此外，在目前尚未使用家族办公室服务的家族中，超过四分之三的家族表示有兴趣建立单一家族办公室或加入联合家族办公室。感兴趣的家族中，有84%正在积极采取措施。

关于家族办公室的投资资产类别，报告中也提到，家族办公室投资比重最高的资产类别是固定收益；私募股权占20%、房地产占17%、公开股票市场占17%。而90%的受访者则考虑进行国际投资。

在过去12个月中，中国家族办公室的平均资产回报率是11%。私募股权是表现最好的资产类别，直接投资的回报率为19%，基金的投资回报为15%。房地产表现也不错，直接投资回报率为14%，房地产投资信托为9.0%。

此外，数据显示，在美国92%的家族财产不会传承到第四代。从全球来看，家族觉得信任是最重要的，他们只会用他们最信任的人才办他们的家族办公室。